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标题: 取款超5万元不再需要登记 [打印本页]
作者: 青茂柏 时间: 2025-12-1 09:48
标题: 取款超5万元不再需要登记
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
《管理办法》围绕“基于风险”的核心原则，要求金融机构根据客户特征和交易活动的性质、风险状况开展客户尽职调查，避免采取与洗钱风险状况明显不匹配的措施，平衡好洗钱风险防控和优化金融服务的关系。
《管理办法》推出的一大背景是，在日常生活和生产经营中，单位和个人往往希望各类金融服务和资金流转尽可能快捷，客户尽职调查等工作越“无感”越好。但在电信诈骗、网络赌博等犯罪高发且手段不断迭代升级的背景下，一味追求便利往往会削弱资金安全；反之，要实现更高程度的安全，就需要在一定范围内容忍不便。
这种矛盾也反映在社会舆论和实际工作中：媒体上经常出现客户不满银行机构在业务办理中询问过多、过细、流程繁琐的报道；与此同时，监管部门每年也收到大量对银行的投诉，主要投诉银行尽职调查不到位导致客户资金被骗或者遭受其他损失。事实上，两种声音的背后，反映的正是安全与便利之间的张力。如何在两者之间取得平衡，是当前金融治理不可回避的问题。
《管理办法》强调“基于风险”开展客户尽职调查，正是监管层面对这一矛盾作出的制度性回应，推动金融机构在提供金融服务时更加充分、合理地兼顾安全和便利
来源：中国人民银行、21世纪经济报道
作者: 萝卜干 时间: 2025-12-1 10:09
好
作者: 三江雪 时间: 2025-12-1 10:58
哟
作者: once_li 时间: 2025-12-1 11:07
应该是公务员、医生、教师等人存取款5万元需要登记，普通百姓我看就免了吧
作者: dfyu123 时间: 2025-12-1 12:44
合理的，好！
作者: 沉默的胡子 时间: 2025-12-1 14:51
柜台取现没超5万也问，还给了张纸签名
，农商行市民卡一类，限制转账金额就算了，tmd atm取现限额一万，卧槽tm，把我气的，第一次碰到
作者: 梦里水乡00 时间: 2025-12-1 16:24
沉默的胡子 发表于 2025-12-1 14:51 
柜台取现没超5万也问，还给了张纸签名，农商行市民卡一类，限制转账金额就算了，tmd atm取现限额一万，卧槽 ...
手机银行一天只能转帐2000元，每次1000，只有农商行这样
作者: 小灰狼308 时间: 2025-12-1 16:45
手机银行转账要去银行提高限额的
作者: 韩默 时间: 2025-12-1 17:07
本来就是，那些被骗的人，只有被骗了才长记性，但是为啥要给其他百姓造成困难。
作者: oyeye 时间: 2025-12-2 09:09
合理的
作者: 青青水 时间: 2025-12-2 09:37
一言难尽
作者: 步步高升8888 时间: 2025-12-2 10:18
万一被骗了银行负责吗？
作者: 我的小家 时间: 2025-12-2 10:20
自己的钱我想取多少就取多少，你要这样搞，俺就不存了
作者: jybauqt 时间: 2025-12-2 11:18
是想让你们取钱消费，但我没存款
作者: 吾行吾道 时间: 2025-12-2 13:05
本来就是不动脑子的决策
作者: 东大 时间: 2025-12-2 14:06
存的时候您是大爷，取的时候您是孙子，又是填报签字，又是预约啥的。怎么没见缅北搞电诈那些人，一骗就几十万的，怎么就没这些手续。
作者: 水羽楠晔 时间: 2025-12-3 11:22
这才对，法治社会，不能一刀切，不能拍脑袋，安不安全，公民是自己的第一责任人，银行只需要尽责询问提醒就好，不能以“安全”为名随意限制公民相关权利。
作者: 寻宝的男孩 时间: 2025-12-3 15:26
所有公职人员存取款 都应该详细填写 来源用途
作者: 无上清凉油 时间: 2025-12-24 16:40
放家里最方便
作者: YT2015 时间: 2025-12-24 19:04
大水漫盖，限5万实在太少了
作者: jjb212 时间: 2025-12-24 20:58
因为买车要付首付款, 老婆把钱转到我卡上, 准备过几天付款给4S店。
后来通过其他渠道转了款，我准备把钱再转回去给老婆，28000元。
手机限额每天5000，于是来到某行柜台，要求提额转账。
柜台说可以，先把手机APP里面的明细给他看，好吧，虽然明显侵犯我隐私，本着多一事不如少一事的原则，我忍了，出示给柜员。跟审查犯人一样，一条条看，一条条问，这笔钱哪来的，那笔钱咋回事。 当时真跟脱光光了赤裸裸的站在大庭广众之下一样，充满了耻辱感。
看到28000这笔的时候，问我这笔钱哪来的？我说老婆转给我的，不需要了，再转回去给老婆。柜员说，好，请出示你们的结婚证！！！！
当时听完火立马往上撞，我大叫：你们太过分了。谁TMD去转账还带结婚证的。
谁他妈的找我要结婚证，我TMD去你们总行告你们去！
大堂一个领导模样的人看我发火，过来跟我解释，我们也没办法，这是上面领导要求。要不你去某某地方找领导申请。我说我哪都不去，你们必须给我办。不办我到你们总行去闹去。
软的欺硬的怕，某领导一看我态度，马上缓和下来，跟柜员说办吧办吧。。。。。
真是见鬼，触霉头，让我遇到这种奇葩事情。。。。。。。
作者: wzf212 时间: 2025-12-26 05:35
这规定本来就是奇葩，很多人受过银行的气。
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（打印:@2026-2-6 03:40） |