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江阴银行违法向借款人转嫁成本 个贷违规流入股市房市

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发表于 2018-11-12 14:06 |显示全部楼层
来源:中国经济网 编辑:东方财富网

银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(锡银监罚决字〔2018〕4号、5号)显示,江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称江阴银行,股票代码002807.SZ)存在个人贷款违规流入股市、房市,且部分借款人为关系人;向借款人转嫁成本;对银行承兑汇票贸易背景审查不严的违法违规行为,被无锡银监分局罚款九十万元。此外,罗标对向借款人转嫁成本的违法行为负有管理责任,被给予警告。
  锡银监罚决字〔2018〕4号显示,针对江阴银行上述三项违法行为,行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项; 《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项; 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。
  锡银监罚决字〔2018〕5号显示,罗标对向借款人转嫁成本的违法行为负有管理责任,行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第八十九条第二款。
  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条规定:商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:
  (一)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;
  (二)违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;
  (三)非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的;
  (四)违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
  有前款规定情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。
  《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定:商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
  (一)未经批准设立分支机构的;
  (二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;
  (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;
  (四)出租、出借经营许可证的;
  (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;
  (六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;
  (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;
  (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
  《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定:商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
  商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。
  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;
  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;
  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;
  (四)未按照规定进行信息披露的;
  (五)严重违反审慎经营规则的;
  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
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发表于 2018-11-12 14:09 |显示全部楼层
LZ你的事情有没有进展啊
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发表于 2018-11-12 14:14 |显示全部楼层
我真不是马甲 发表于 2018-11-12 14:09
LZ你的事情有没有进展啊

拖呗
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发表于 2018-11-12 14:43 来自暨阳网APP |显示全部楼层
呵呵。。。韭菜啊韭菜
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发表于 2018-11-12 14:55 来自暨阳网APP |显示全部楼层
本帖最后由 123319475 于 2018-11-12 14:58 编辑

我觉得这种事每个银行都有!

我们存钱进去,拿利息,银行要找投资或贷款给个人、企业等,赚取其中差额。其中贷款里面的水应该很深,楼主在银行工作过,应该很了解!要不然银行的坏账怎么来的。
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发表于 2018-11-12 14:56 来自暨阳网APP |显示全部楼层
这个类似于,查个人迟到早退,房贷是优质业务,哪家银行不这样干就奇怪了,我觉得农商行嚣张的是总部大楼的违建,到底是不是违建,到底是不是
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发表于 2018-11-12 15:07 |显示全部楼层
123319475 发表于 2018-11-12 14:55
我觉得这种事每个银行都有!

我们存钱进去,拿利息,银行要找投资或贷款给个人、企业等,赚取其中差额。 ...

这有什么,放贷款给关系公司,然后给行里的贷款企业转贷,收取高利息,这才劲爆呢!难怪不良率上市银行中最高,被割韭菜的企业心有不甘,资金链出了问题,自然出现不良。
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发表于 2018-11-12 15:09 |显示全部楼层
韭菜收容所 发表于 2018-11-12 14:56
这个类似于,查个人迟到早退,房贷是优质业务,哪家银行不这样干就奇怪了,我觉得农商行嚣张的是总部大楼的 ...

竖在那里,快成烂尾楼了,大损江阴形象!招标的时候有猫腻,为什么中标公司和金螳螂标的相差无几,而且是孙伟同学?
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发表于 2018-11-12 15:10 来自暨阳网APP |显示全部楼层
lhbzya 发表于 2018-11-12 15:07
这有什么,放贷款给关系公司,然后给行里的贷款企业转贷,收取高利息,这才劲爆呢!难怪不良率上市银行中 ...

怎么说,地方保护主义,大企业破产那就是毁灭性的。关系地方稳定,所以不能随便玩玩
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发表于 2018-11-12 15:13 来自暨阳网APP |显示全部楼层
lhbzya 发表于 2018-11-12 15:09
竖在那里,快成烂尾楼了,大损江阴形象!招标的时候有猫腻,为什么中标公司和金螳螂标的相差无几,而且是孙伟同学?

同学也很会营销嘛
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发表于 2018-11-12 15:15 |显示全部楼层
银行个贷业务 发表于 2018-11-12 15:13
同学也很会营销嘛

标的泄露,不知道犯不犯法?
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发表于 2018-11-12 15:18 |显示全部楼层
只能说这两家小银行太不会做帐了,还有银监有杀鸡儆猴之意!股市算了吧,主要突出的是炒房问题,应该明白了?
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发表于 2018-11-12 15:20 |显示全部楼层
lhbzya 发表于 2018-11-12 15:15
标的泄露,不知道犯不犯法?

肯定的,举报去
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发表于 2018-11-12 15:20 |显示全部楼层
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发表于 2018-11-12 15:23 来自暨阳网APP |显示全部楼层
lhbzya 发表于 2018-11-12 15:07
这有什么,放贷款给关系公司,然后给行里的贷款企业转贷,收取高利息,这才劲爆呢!难怪不良率上市银行中 ...


和小额贷款公司呢?
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123319475 发表于 2018-11-12 15:23
和小额贷款公司呢?

不叫小贷公司,美其名曰:互助基金
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发表于 2018-11-12 15:34 来自暨阳网APP |显示全部楼层
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lhbzya 发表于 2018-11-12 15:30
不叫小贷公司,美其名曰:互助基金


小贷公司应该叫高利贷公司才正确吧!这样说来,网易上看到的都是真的!
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发表于 2018-11-12 15:38 |显示全部楼层
123319475 发表于 2018-11-12 15:34
小贷公司应该叫高利贷公司才正确吧!这样说来,网易上看到的都是真的!

网易也有?
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发表于 2018-11-12 15:40 来自暨阳网APP |显示全部楼层
lhbzya 发表于 2018-11-12 15:38
网易也有?

不,别的新闻,有人留言回复说,小额贷款的钱是从。。。
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